Pero hay advertencias sobre la trampa fiscal oculta y el impacto en su jubilación.
Fue la semana de Navidad en 2020 cuando la vida de Rose Charles cambió para siempre.
“No pedí obtener cáncer, no quería obtener cáncer”, dijo Charles.
Seguieron dieciséis rondas de quimioterapia, 30 rondas de radiación, una doble mastectomía y una reconstrucción mamaria.
El trato agotador la obligó a dejar su trabajo mientras cría a un hijo adolescente.
“Todavía tienes facturas de gas, todavía tienes tarifas escolares”, dijo.
Rose se unió a un número creciente de australianos que aprovechan su jubilación temprano para llegar a fin de mes.
“Solo saqué el costo de un procedimiento y eso fue de $ 35,000”, dijo.
Al menos 50,000 australianos accedieron a su súper temprano en los terrenos compasivos el año financiero el año financiero.
En total, se han aprobado más de $ 1 mil millones para su liberación.
“Ciertamente hemos visto un aumento en los últimos 12 meses, es un aumento de aproximadamente el diez por ciento”, dijo el manager súper general de ADAT, Peter Hogg.
La gran captura, como descubrió Charles, es que tienes que pagar impuestos.
Debido a que Super está impuestos favorablemente, si lo saca antes de cumplir 60 años, debe pagar el impuesto que saltó.
Eso puede ser hasta el 22 por ciento, además del 15 por ciento pagado en sus contribuciones en el camino a su fondo.
“Entonces el gobierno obtuvo una buena parte”, dijo Charles.
Puede obtener un reembolso al final del año financiero, si su tasa impositiva marginal es inferior al 37 por ciento.
La estrategia viene con una advertencia, para pensar mucho en sacrificar futuras ganancias de jubilación, solo si es absolutamente necesario.
“Es una tarifa bastante alta para las personas que tienen esas necesidades inmediatas, creemos y creemos que probablemente hay una mejor manera de hacerlo”, dijo la directora ejecutiva de ASFA, Mary Delahunty.
