El subdirector de regulación y reforma de Austrac, Bradley Brown, expuso las implicaciones a una investigación del Senado en 2021.
“La consecuencia económica lógica de un mercado desigual significa que si una persona como usted y yo competíamos junto a una persona que tenía el producto ilícito del crimen, entonces es una situación injusta”, dijo.
El actual jefe de Austrac Brendan Thomas fue más directo en un discurso el mes pasado, diciendo que los australianos que compiten contra traficantes de drogas y lavadores de dinero para comprar una casa definitivamente están aumentando los precios.
El jefe de Austrac Brendan Thomas dice que el lavado de dinero definitivamente está aumentando los precios de la vivienda en Australia. Crédito: Dominic Lorrimer
“Sube los precios de las propiedades, se necesita una propiedad que de otro modo hubiera sido comprada por un australiano trabajador y la pone en manos de delincuentes organizados que buscan alinear sus propios bolsillos con ganancias maltratadas”, dijo Thomas.
“Dirty Money invertido en bienes raíces es una fuente de demanda del mercado que no está vinculada a los ingresos locales, y las inversiones se realizan por razones distintas de la búsqueda de tasas de rendimiento esperadas normales”.
Informe del gobierno canadiense
El problema es una combinación del auge inmobiliario mundial de Australia y la falta completa de salvaguardas de lavado de dinero en las tres profesiones esenciales de guardián: agentes inmobiliarios, contadores y abogados, lo que nos hace terrenos fértiles para los delincuentes que buscan legitimar sus ganancias mal obtenidas.
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Australia se sienta junto a Haití y Madagascar como uno de los pocos países que aún no han expandido las leyes de financiamiento contra el lavado de dinero y el contraterrorismo para incluir estas tres profesiones.
Eso está a punto de cambiar. A partir del 1 de julio de 2026, se verán obligados a saber exactamente quiénes son sus clientes e informar cualquier fuente sospechosa de financiación, al igual que nuestros bancos y casinos.
Desde la misma fecha, las obligaciones de financiamiento anti-lavado de dinero y financiamiento antiterrorista se aplicarán a profesiones como profesionales de bienes raíces, abogados, transportadores y contadores, que deben llevar a cabo la debida diligencia de los clientes, incluida la verificación de la identidad de un cliente prospectivo y requisitos de informes de materia sospechosa.
La pregunta atractiva es: ¿qué sucede con los precios inmobiliarios si esta inundación de dinero se mantiene fuera con éxito? La reciente experiencia de nuestros operadores de casinos, como Crown Resorts y Star Entertainment, sugiere que podría ser significativo ya que tanto los ingresos chinos de altos rodillos y pokies se secan con una aplicación más estricta de las regulaciones.
Nadie en Australia ha abordado esta pregunta inmobiliaria, pero Canadá tiene en un mercado con muchas de las características de las ciudades costeras de Australia: Vancouver de Columbia Británica.
Al igual que las ciudades de Australia en Pacific Rim, Vancouver está cerca de Asia y está sujeta a muchos de los mismos males cuando se trata de lavar dinero. Esto ha ayudado a convertirlo en uno de los mejores mercados inmobiliarios del mundo.
El gobierno de Columbia Británica reunió un panel de expertos académicos para evaluar el impacto de este dinero criminal en los precios de la casa y los apartamentos en su mercado al rojo vivo.
Estimaron que elevó los precios en aproximadamente un cinco por ciento, pero agregaron que el impacto en los precios podría ser tan alto como 7.5 por ciento.
El problema no son solo los miles de millones de dólares involucrados.
Un informe del gobierno canadiense estimó que el lavado de dinero agregó hasta un cinco por ciento a los precios de la vivienda en Vancouver.
“Dirty Money invertido en bienes raíces es una fuente de demanda del mercado que no está vinculada a los ingresos locales, y las inversiones se realizan por razones distintas de la búsqueda de tasas de rendimiento esperadas normales”, dijo el informe.
Entonces, ¿cómo le ha ido a Canadá después de introducir leyes de financiamiento anti-lavado de dinero y financiamiento antiterrorista a su sector inmobiliario? Es demasiado temprano para saberlo, ya que su despliegue no estará completo hasta el 1 de julio, el próximo año.
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Pero el informe destacó dos factores significativos que determinan el impacto en los precios de la vivienda. Una es si el dinero está dirigido a menos propiedades de trofeo frente al mar, o si su impacto se extiende de manera más uniforme en un área metropolitana en casas y apartamentos más modestos.
El segundo factor es aún más significativo dado el déficit de viviendas de Australia: en un mercado corto en la oferta, la demanda inmobiliaria creada por el lavado de dinero tiene un mayor impacto, encontraron los expertos.
La falta de oferta significa que los precios aumentan en respuesta a cualquier nueva demanda. La mayoría de la rotación de viviendas representa la mejora de los hogares o la degradación, por lo que están comprando y vendiendo en el mismo mercado.
El informe canadiense señala que los fondos ilícitos del lavado de dinero podrían considerarse “nueva demanda de bienes inmuebles” y tener un impacto descomunal si la oferta no se mantiene al día con esta nueva demanda.
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Esa es una gran noticia para los propietarios de viviendas actuales en el mercado subyacente de Australia. Un aumento de precios del cinco por ciento del crimen organizado en Sydney y Melbourne solo agregaría $ 185 mil millones al valor de las casas y apartamentos en estas dos ciudades.
Es otra razón por la cual cualquiera que quiera ingresar al mercado espere que Austrac tenga éxito en hacer que la vida sea muy difícil para nuestra subclase criminal.
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