Las ilustraciones de los australianos se han mantenido en la oscuridad sobre la cantidad de interés que ganarán en sus ahorros después de la reducción de la tasa de efectivo del Banco de la Reserva ayer.
Sin embargo, solo Westpac reveló qué cambios haría a sus tasas de ahorro, con ANZ, NAB y Commonwealth Bank, todos los labios ajustados en ese frente, a pesar de que se espera que todos sigan su ejemplo y redujeran las tasas de depósito.
Westpac es el único de los cuatro grandes bancos que dice qué cambios están llegando a sus tasas de ahorro. (Dominic Lorrimer)
“Si la historia tiene algo que pasar, la mayoría de las tasas de ahorro se cortará el corte de cabello en las próximas semanas”, dijo la directora de Canstar Data Insights, Sally Tindall.
“Si bien este anuncio de Westpac será una noticia decepcionante para muchos de sus clientes de ahorro, al menos el banco ha sido sincero para hacerles saber exactamente cuáles serán sus tarifas de ahorro pronto.
“Los otros grandes bancos deberían sacar una hoja del libro de Westpac y hacer que sus clientes de ahorros conozcan el destino de sus tasas de interés”.
Los hogares australianos actualmente tienen un récord de $ 1.6 billones en cuentas de ahorro a partir de marzo, según los datos de ARPRA, hasta $ 8.3 mil millones desde febrero y más de $ 125 mil millones al mismo tiempo el año pasado.
Sin embargo, muchos de los millones de clientes australianos que poseen cuentas de ahorro están perdiendo dinero efectivamente debido a la disminución de las tasas de interés que se ofrecen tanto para cuentas como para depósitos a plazo.
“Con las tasas de interés en las cuentas de ahorro en línea ahora que generalmente devuelven alrededor del 1,5 por ciento, y las tasas de interés en los depósitos a plazo en todos los vencimientos que promedian solo 3.1 por ciento en abril de 2025, lo que expone muchos ahorradores a rendimientos muy bajos, potencialmente disminuyendo por debajo de cero dada la inflación del 2.4 por ciento”, dijo el director privado de Vado Mark Zukerman.
“Si bien se espera que la inflación se asiente alrededor del medio del rango objetivo del 2-3 por ciento de RBA, el RBA dijo que espera que el IPC aumente por un período corto cuando terminen las medidas de soporte de costo de vida.
“Eso funcionará para reducir los rendimientos reales de las inversiones en efectivo.
“Las devoluciones de las cuentas de ahorro en línea bancarias promediaron solo un 1,55 por ciento en abril de 2025, mientras que los mejores inversores en efectivo pudieron obtener de un depósito de un año de un año fue de alrededor del 4 por ciento, y alrededor del 3.2 por ciento para un plazo de tres años, según muestran nuevos datos de la RBA.
Muchos de los millones de clientes australianos que poseen cuentas de ahorro están perdiendo efectivamente dinero debido a la disminución de las tasas de interés que se ofrecen tanto para cuentas como para depósitos a plazo. (Istock)
“Esos no son retornos atractivos”.
Se espera que empeoren aún más, y los mercados esperan otro recorte del RBA en agosto y al menos dos más para febrero, lo que reduciría la tasa de efectivo oficial a 3.10 por ciento.
“La reducción de la tasa de efectivo de mayo podría ser una razón para hacer estallar el champán para los clientes hipotecarios, sin embargo, para los ahorradores, es probable que caiga como un globo de plomo”, dijo Tindall.
“Los recortes de tarifas en efectivo siempre son agridulce …
“En el caso de los bancos aún anunciar tasas de ahorro, que actualmente es la gran mayoría, ninguna noticia no es necesariamente una buena noticia. Puede esperar que estas tasas caigan durante las próximas dos o tres semanas.
“Si bien todavía hay tasas de ahorro que comienzan con un ‘5’, en este punto nos estamos aferrando a ellos por mi querida vida”.
