“Money Mules” que alquilan sus cuentas bancarias están ayudando a los delincuentes a lavar millones de dólares en Australia.
La Policía Federal de Australia y la Asociación Bancaria de Australia están instando a los australianos a no compartir sus detalles bancarios o prestar su cuenta, ya que intensifican los esfuerzos para frenar esta actividad criminal.
Las mulas de dinero son personas que, a sabiendas o sin saberlo, son reclutadas por sindicatos criminales para transferir dinero ilícito dentro y fuera de sus cuentas personales para que los fondos parezcan legítimos para las autoridades.
Se advierte a las personas que no se alquilaran o prestaran sus cuentas bancarias a posibles delincuentes. (Nueve)
Money Mules también puede alquilar o vender su cuenta por un pago.
Este enrutamiento de dinero a través de una cuenta bancaria australiana legítima ofusca el flujo del efectivo sucio, lo que dificulta el seguimiento.
A las mulas se les paga de $ 200 a $ 500 por el uso de sus cuentas personales y pueden recibir una comisión sobre fondos recibidos en sus cuentas (generalmente alrededor del 10 por ciento).
Las transferencias de fondos de cuentas bancarias legítimas pueden oscurecer el rastro del dinero ilícito. (Getty)
Los delincuentes se dirigen a las posibles mulas de dinero a través de las redes sociales, mensajes o plataformas de juegos, foros de chat, anuncios en línea e incluso en reuniones cara a cara.
Las estafas de trabajo y romance e incluso amenazas directas se han utilizado para obtener acceso a las cuentas bancarias de las personas para las transferencias de fondos.
Las redes criminales también están instruyendo cada vez más a las mulas de dinero para que muevan fondos a través de intercambios de criptomonedas/ATM (CATM) y aplicaciones globales de transferencia de dinero, ya que estas plataformas permiten transferencias más rápidas y discretas que las instituciones bancarias tradicionales.
En estos casos, las mulas de dinero reciben instrucciones de retirar efectivo físico de su cuenta y depositarlo en un CATM, donde el dinero se envía a una billetera digital controlada por el criminal.
Según ScamWatch, se perdieron $ 141.7 millones para los estafadores a través de transferencias bancarias el año pasado.
Las condenas de lavado de dinero tienen una pena máxima de cadena perpetua en Australia.
La superintendente de detectives de la AFP, Marie Andersson, dijo que el lavado de dinero era una parte integral del crimen organizado.
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“Es ilegal alquilar, comprar o vender cuentas bancarias, y hacerlo respalda el ecosistema criminal”, dijo Andersson.
“Su cuenta puede ser dinero de alojamiento derivado de estafas, extorsión, tráfico de drogas y terrorismo”.
La directora ejecutiva de ABA, Anna Bligh, dijo que las cuentas de mulas eran una parte clave del modelo de negocio de un estafador y los bancos se centraron en cerrarlas.
“Insto a los australianos a que se aclaren si ha visto un anuncio o se le acerca para alquilar o vender su cuenta bancaria”, dijo.
“Hay una buena posibilidad de que te recluten para ocultar las ganancias de la actividad criminal”.
Si le preocupa que su identidad se haya visto comprometida, comuníquese con el servicio nacional de identidad y soporte cibernético IDCARE.
