Cuando se trata de proteger la integridad del sistema financiero global, pocas naciones tienen un golpe como los EAU.
La influencia del país proviene de una rara combinación de factores: es un centro importante para el comercio y las finanzas globales que permanece profundamente comprometida con el multilateralismo, la cooperación internacional y el orden basado en las reglas.
Un sector donde este liderazgo es especialmente visible es el oro. En 2023, los EAU se convirtieron en el segundo centro comercial de oro más grande del mundo.
Esto se logró a través del liderazgo que equilibró la importancia de construir un marco regulatorio confiable para el comercio de oro con la creación de un entorno amigable para los negocios. El Ministerio de Economía y Turismo ha desarrollado regulaciones sólidas y procedimientos de cumplimiento que están en línea con, y en algunas áreas superan, los más altos estándares internacionales.
Mientras tanto, los esfuerzos del Dubai Multi Commodities Center han contribuido significativamente al crecimiento comercial del sector. Más de 1,500 compañías de oro y metales preciosos ahora operan desde el emirato y se benefician colectivamente de infraestructura, productos y servicios especializados de la industria.
Sin embargo, con la escala viene la responsabilidad. El oro es un producto fungible de alto valor, de bajo volumen, que es un objetivo atractivo para el uso ilícito, incluido el lavado de dinero. La Fuerza de Tarea de Acción Financiera ha identificado muchos de los riesgos asociados con el sector del oro, riesgos que se han hecho eco en la última evaluación nacional de riesgos de los EAU. Esta evaluación exige a todos los interesados públicos y privados a identificar, comprender y mitigar los riesgos involucrados en la realización de sus actividades, en estrecha colaboración con las autoridades.
Muchos países exportadores de oro tienen una supervisión limitada de la minería artesanal, donde el oro a menudo funciona como una moneda informal. A nivel mundial, no existe un estándar de informes consistente, y los regímenes regulatorios varían ampliamente, creando brechas que los delincuentes pueden explotar.
EAU establece un punto de referencia global de comercio de oro
Los EAU han optado por no retroceder sino establecer un nuevo punto de referencia global para el comercio responsable de oro, alineando su marco con las mejores prácticas internacionales, incluidas las OCDE. Guía de diligencia debida para las cadenas de suministro responsables de los minerales de áreas afectadas por conflictos y de alto riesgo.
Desde 2023, el Ministerio de Economía de los EAU ha requerido que todos los refinadores de oro realicen una diligencia debida de la cadena de suministro completa en línea con las pautas de la OCDE y presenten informes auditados independientemente. Además, muchas refinerías se han registrado en el estándar de entrega de buena entrega de los EAU para la acreditación, que incluye una mayor divulgación en el estado técnico, la capacidad y la salud financiera de una refinería. Los comerciantes también deben informar transacciones sospechosas a la unidad de inteligencia financiera de los EAU a través de la plataforma Goaml no desarrollada.
A diferencia de otros centros de lingotes, el marco de los EAU es obligatorio, no voluntario, estableciendo un nuevo precedente global. De manera crucial, se aplica no solo a los EAU buenas refinerías de entrega, sino también a todos los refinadores que operan en los EAU, independientemente de la buena acreditación de entrega. Las entidades compatibles son recompensadas con el acceso al mercado, mientras que aquellas que se cortan enfrentan condiciones más duras a medida que los compradores priorizan a los socios confiables. Aquellos con fallas graves enfrentan sanciones y ejecuciones difíciles, incluidas las órdenes de cierre.
Los comerciantes de oro en los EAU caen en la categoría de empresas y profesiones no financieras designadas, que los llevan bajo Decreto federal Ley No. 20 de 2018 En el anti-lavado de dinero y la combinación de financiamiento del terrorismo, en línea con los estándares FATF.
El Ministerio de Economía y Turismo hace cumplir la supervisión estricta. Las inspecciones se llevaron a cabo en concesionarios en metales y piedras preciosos, lo que resultó en multas significativas en las que las empresas se encontraron no conformes. Además, entre 2022 y 2024, el número total de convulsiones de oro y metales y piedras preciosos de todos los puntos de entrada aumentó en más del 70 por ciento, lo que ilustra cómo la aplicación lucha contra los flujos ilícitos.
Los EAU requieren divulgación de oro portátil, incluida su fuente y propósito de entrada. Esta medida apoya los esfuerzos para frustrar el comercio ilegal y promover transacciones de metales preciosos responsables.
Como parte de sus esfuerzos para mejorar la integridad en la cadena de suministro de oro, el DMCC unió fuerzas con el Mundial Gold Council en 2022 para abordar el desafío del oro llevado a mano vinculado al comercio ilícito. Esta asociación incluye un programa de capacitación anual para la industria del oro, el compromiso con los bancos de lingotes, el desarrollo de principios de inversión de oro minorista y la puesta en marcha de la investigación del consumidor para comprender mejor la dinámica del mercado.
También pueden surgir discrepancias de datos comerciales entre los países exportadores e importadores. Si bien estos a menudo ocurren debido a una serie de factores comprensibles, como los retrasos de tiempo creados por los procedimientos de procesamiento de aduanas, la redirección de un producto mientras está en tránsito o el impacto de la almacenamiento a largo plazo, crean desafíos al monitorear los flujos ilícitos.
Los EAU, sin embargo, informa sus importaciones de oro de manera integral y a tiempo, incluso a bases de datos internacionales, alineándose con las expectativas de la OCDE para las cadenas de suministro de minerales transparentes. Lo que esto significa es que existen desafíos transfronterizos en juego que requieren responsabilidad internacional compartida y requieren compromisos renovados y constantes por parte de todos los países preocupados.
Los EAU están trabajando estrechamente con el Mundial Gold Council y otros socios en varias iniciativas para fortalecer la integridad del mercado del oro. Esto incluye el desarrollo de un programa de capacitación contra el lavado de dinero para el sector y la ejecución de talleres comerciales con organismos clave de la industria, incluido el Dubai Jewelery Group y el DMCC. El trabajo también ha comenzado en una revisión de las reglas sobre el oro cargado de manos y las reglas para fortalecer la aplicación fronteriza.
También estamos explorando tecnología innovadora, desde “huellas digitales” químicas para verificar la procedencia declarada, hasta unidades de refinación móviles para mineros artesanales y a pequeña escala. Estas medidas reducen el daño ambiental, mejoran la trazabilidad y ayudan a canalizar el oro a compradores legítimos, incluidos los bancos centrales, todos en línea con los marcos de abastecimiento responsables alineados por la OCDE.
La conclusión es esta: los EAU no solo intercambian oro, sino que está dando forma al futuro de la industria del oro, trabajando de manera transparente, responsable y a través de la cooperación internacional con otros estandarias globales.
