Los indios ricos planean remodelar sus carteras durante los próximos 12 meses incorporando inversiones alternativas y soluciones administradas, incluidas estrategias de activos múltiples, según la instantánea de inversores rico de 2025 de HSBC.
Según los datos recopilados de 10,797 inversores individuales en 12 mercados, la instantánea de los inversores ricos muestra un creciente apetito por la diversificación en las clases y geografías de activos.
Para los indios ricos, las inversiones administradas (como fondos mutuos), las acciones y Gold1 actualmente dominan sus carteras. En particular, en los últimos 12 meses, Gold fue testigo del mayor aumento en la asignación, seguido de inversiones alternativas.
A nivel mundial, los inversores más jóvenes, especialmente la Generación Z2, están liderando este cambio, habiendo triplicado sus asignaciones a activos alternativos en los últimos 12 meses. En general, 5 de cada 10 inversores acomodados en todo el mundo esperan tener inversiones alternativas en sus carteras dentro del próximo año, el doble del nivel actual de propiedad, con 3 de cada 10 diciendo que tendrán exposición a los mercados privados.
Sandeep Batra, Head of International Wealth and Personal Banking at HSBC India, said, “There is a notable shift among affluent individuals in India toward a more strategic approach to portfolio management. There is a growing emphasis on making money work harder over extended time horizons. This evolving mindset is driving affluent investors to diversify actively across various asset classes, including alternatives, and to explore opportunities beyond their domestic markets to both grow and salvaguardar su riqueza “.
Los inversores ricos pusieron efectivo al trabajo, aumentan las inversiones de Gold1
Los inversores ricos indios tienden a tener niveles de efectivo más bajos en comparación con sus homólogos globales. Con solo el 15%, los inversores ricos en India ahora tienen la asignación promedio más pequeña para efectuar en Asia, sin un consenso claro sobre los cambios para los próximos 12 meses.
A nivel mundial, una vez más, las generaciones más jóvenes están liderando la mudanza de efectivo, con Gen Z2 y Millennials2 reduciendo sus tenencias promedio del 31% al 17%. Mirando hacia el futuro, sin embargo, las vistas sobre efectivo se dividen. La mitad de los inversores ricos planean mantener sus asignaciones sin cambios, mientras que 2 de cada 10 esperan reducir y 3 en 10 esperan aumentar. Los inversores en los EAU son los más propensos a desplegar más efectivo (28%) y los de China continental
son los más propensos a aumentar las tenencias (34%) en los próximos 12 meses.
Mientras tanto, para los inversores ricos indios, las asignaciones de Gold1 vieron el aumento más alto, desde un 8% a 15% durante el año pasado. A nivel mundial, la mitad de los inversores ricos planean invertir en oro en el próximo año, con casi 3 en 10 que expresan interés en acceder al metal a través de formatos tokenizados.
Inversión internacional sobre el aumento
Mientras que Estados Unidos se ubica como el principal mercado para impulsar la exposición internacional, los inversores ricos a nivel mundial en centros de riqueza internacionales clave: Hong Kong, Singapur, EAU, Reino Unido, EE. UU., También muestran una fuerte preferencia por aumentar las inversiones en sus regiones de origen al diversificarse a nivel mundial.
En general, 4 de cada 10 inversores acumulados globales dicen que planean invertir internacionalmente en los próximos 12 meses, con el apetito más alto visto en los EAU (56%) y Singapur (50%). Los inversores ricos globales también destacaron a los Estados Unidos, Singapur y Hong Kong como sus mercados preferidos para tener una cuenta de inversión en el extranjero.
Objetivos de confianza financiera y estilo de vida
A pesar de las preocupaciones ampliamente disponibles sobre la incertidumbre global y el aumento de los costos de vida, 8 de cada 10 inversores ricos globales, especialmente la generación Z y los millennials, siguen seguros de lograr sus objetivos financieros a largo plazo.
Además, los inversores ricos en todas las generaciones siguen enfocados en prepararse para la jubilación como su objetivo financiero a largo plazo.
Según el informe, el 85% de los encuestados indios expresaron satisfacción con su calidad de vida. Más del 90% de los indios confían en lograr objetivos a corto plazo (hasta 3 años), más del 80% confían en lograr objetivos a mediano plazo (3-5 años), y el 86% confía en lograr objetivos a largo plazo (más allá de 5 años).
Para los indios ricos, la inversión inmobiliaria, el apoyo financiero de sus familias y el ahorro para el bienestar personal siguen siendo sus tres principales prioridades financieras.
Si bien los inversores indios comparten preocupaciones sobre el costo de vida y la incertidumbre económica, siguen siendo significativamente más seguros en su capacidad para lograr objetivos financieros en comparación con la perspectiva global.
