“Nos permite obtener acceso a mayores cantidades de datos e información de una manera mucho más rápida, y luego nos permite traer un montón de perspectivas diferentes para analizar esos datos e información para darnos una mejor comprensión de las amenazas criminales, los riesgos para el sistema financiero y, lo que es más importante, en las redes penales grandes”, dice.
La alianza se está utilizando para detectar otras estafas como el micro-lavado donde los fondos ilícitos se mezclan con dinero de fuentes legítimas y se mueven a volumen a través de transacciones digitales de bajo valor.
El dinero Muling es otro problema que la alianza ha descubierto. Involucra a los estudiantes del extranjero que reciben anuncios para vender sus cuentas bancarias después de que abandonen Australia. Le da a los delincuentes control de cuentas bancarias que ya han sido examinadas por los bancos y no se consideran una amenaza.
La estafa es otra amenaza no capturada por los umbrales tradicionales de informes de Austrac. Implica a los operadores de juego sin licencia que engañan a las personas en sitios web de estafas y luego para participar en el juego. Una campaña del perro guardián encontró que la estafa es un problema particular en las comunidades aborígenes regionales y remotas.
La cooperación a través de la alianza Fintel representa un cambio notable en la relación entre el regulador y las compañías que regula.
Un recorrido de datos de los bancos más grandes de Australia ayudó a descubrir una estafa de lavado de dinero que opera entre los cajeros automáticos de Bank en Melbourne a fines del año pasado. Crédito: Kate Geraghty
En 2020, los tribunales ordenaron a Westpac que pagara una multa de $ 1.3 mil millones por infracciones de lavado de dinero después de que Austrac presentó medidas contra el banco.
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El Commonwealth Bank pagó una multa de $ 700 millones en 2018, Crown fue golpeada con una multa de $ 350 millones en 2023, y Star Entertainment comparecerá en la corte el próximo mes y puede enfrentar una multa de $ 300 millones por presuntas infracciones de dinero.
Los bancos y los casinos han reforzado sus unidades contra el lavado de dinero en respuesta a estos casos, lo que ha ayudado a aumentar la efectividad de la alianza. A su vez, permite a estas compañías verificar si sus controles están funcionando de manera efectiva, detectan cualquier debilidad en sus sistemas y reduce el riesgo de infracciones de lavado de dinero.
“Los delincuentes son expertos en encontrar los puntos débiles. Al trabajar juntos para desarrollar y usar nuevas herramientas, tecnologías y nuevos enfoques para combatir el crimen, podemos fortalecer el ecosistema en el que todos operamos”, dice la jefa de riesgo de crimen financiero de ANZ, Cassandra Hewett.
Para dar una idea de cuánto han cambiado las cosas, el jefe del riesgo de crimen financiero de NAB, Paul Jevtovic, fue el director ejecutivo de Austrac cuando se introdujo por primera vez la alianza Fintel.
Para Austrac, el siguiente paso es tomar el programa global. Después de todo, ahí es donde proviene la mayor parte del dinero que se está lavando en Australia.
“El crimen organizado es un negocio global”, dice Thomas.
“Tenemos miles de millones de dólares en movimiento entre jurisdicciones en todo el mundo, y todos podemos tomar medidas en nuestras propias jurisdicciones para combatir tanto (más fuertemente) si tenemos gobiernos internacionales, bancos globales y otros que trabajan juntos en múltiples jurisdicciones para tratar de combatir el crimen.
