En un paso importante contra los delitos económicos y financieros, el Tribunal Superior Federal de Lagos otorgó el viernes la pérdida final de una lista expansiva de activos, vehículos de lujo y efectivo, se digió a Naira y dólares, que se desviaron de 575 cuentas de clientes de Union Bank.
El fallo siguió a la solicitud de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) para una pérdida final no basada en la convicción de los activos, respaldada por investigaciones que revelaron la retirada fraudulenta de más de N2 mil millones de las cuentas de 575 clientes que no buscan.
La solicitud, presentada bajo la demanda No. FHC/L/MISC/396/2025, fue argumentada por el abogado de EFCC Hanatu Kofar-Naisa, quien instó al tribunal a perder permanentemente los activos identificados como los ingresos de la actividad ilegal, citando la Sección 17 de la fraude de fraude y otras leyes relacionadas con los fraude, 2006 y la sección 44 (2) (b) (b) de la Constitución de 1999 (1999).
En su argumento, Kofar-Naisa aclaró que la aplicación de decomiso no estaba dirigida a ningún individuo, sino más bien en los activos adquiridos a través de medios ilícitos, lo que enfatizó que permitir que los sospechosos los retengan equivaldría a legitimar los ingresos penales.
Entre los activos previstas al gobierno federal se encuentran: un bungalow de 3 dormitorios ubicado en la calle Macedonia, Queens Estate, Karsana Gwarimpa, FCT, Abuja; otra casa en el número 8 de Grace Crescent, Efab Queens Estate, Gwarimpa, Abuja; y varios vehículos de lujo que incluyen un Mercedes Benz C300, SUV BMW, Range Rovers y tres pastillas Toyota Hilux.
También se pierden sumas de efectivo por un total de N326.4 millones y $ 480,000 recuperados durante la investigación.
La moción de la EFCC fue respaldada por una declaración jurada jurada por Sulaiman Aminu Muhammad, uno de sus investigadores, que describió el fraude como “monumental” y reveló que el esquema dirigió cuentas inactivas o de “no deficiente” dentro del Banco Union.
Según la declaración jurada, la EFCC comenzó su investigación luego de una petición de Union Bank con fecha del 24 de octubre de 2022, que detalló los débitos sospechosos no autorizados en las cuentas de los clientes. Una petición posterior en julio de 2023 reveló que la cantidad total sifonó había alcanzado N2,007,000,000, lo que provocó una investigación forense más profunda.
La investigación reveló que 575 cuentas de clientes, marcadas como “no defici” por la unidad de auditoría del banco, habían sido manipuladas y debitadas de manera fraudulenta de manera inconsistente con las operaciones bancarias estándar.
Dos compañías, Actus Homes Limited y Fav Oil and Gas Limited, fueron identificadas como centrales para el fraude. La investigación mostró que los fondos de las cuentas comprometidas se canalizaron a estas compañías sin ninguna transacción comercial legítima con los clientes afectados.
Actus Homes Limited recibió N681.2 millones de 126 cuentas, mientras que Fav Oil and Gas Limited recibió un total de N1.388 mil millones de 429 cuentas. Ninguna compañía había solicitado préstamos bancarios ni prestó ningún servicio que pudiera justificar las entradas masivas.
Los fondos malversados se utilizaron para adquirir propiedades y automóviles de lujo, todos los cuales ahora han sido perdidos por orden judicial.
El EFCC rastreó con éxito ₦ 887.4 millones transferidos a varias cuentas bancarias y también recuperó grandes cantidades en efectivo, incluidas las que se encuentran dentro de un SUV Escalade negro, que ahora es parte de la confiscación.
Union Bank pudo recuperar N519.1 millones, lo que permaneció intacto en las cuentas marcadas.
En cumplimiento del procedimiento para la confiscación no basada en la convicción, el juez Osiagor había emitido una orden de decomiso provisional el 16 de mayo de 2025, ordenando a la EFCC que publique la orden en un diario nacional. El aviso apareció en el periódico Vanguard el 5 de junio de 2025, invitando a las partes interesadas a mostrar causa dentro de los 14 días por qué los activos no deben perderse permanentemente. No se recibieron objeciones.
Habiendo cumplido con todos los requisitos legales y satisfacido al tribunal del vínculo entre los activos y los ingresos del fraude, el juez Osiagor otorgó la solicitud de la EFCC de confiscación final.
Mientras tanto, los sospechosos clave detrás del esquema se enfrentan actualmente a juicios penales separados.
