CBEX, que comenzó a operar en Nigeria en 2024, se comercializó como una plataforma de comercio de criptomonedas impulsada por inteligencia artificial, lo que permite a los usuarios comprar y vender activos digitales con rendimientos mensuales prometidos del 100%.
Muchos nigerianos que confiaron a CBEX con su dinero ganado con tanto esfuerzo enfrentaron una realización aleccionadora.
Los inversores indignados acudieron a las redes sociales para quejarse de que CBEX los había bloqueado de sus cuentas y desapareció con sus fondos, a pesar de su garantía atractiva de un rendimiento del 100% después de solo un mes de inversión.
La Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) se han comprometido a localizar a los autores intelectuales detrás de dichos esquemas Ponzi.
Aunque la SEC ha declarado que aún no ha recibido quejas formales con respecto a la plataforma de activos digitales colapsados, la EFCC confirmó que las personas que invirtieron en la plataforma de negociación CBEX serán reembolsadas.
El Dr. Emomotimi Agama, el Director General de la SEC, mencionó que la Comisión perseguirá activamente a los estafadores y enfatizó que la SEC ha advertido constantemente a los nigerianos que no invierten en esquemas que parecen demasiado buenos para ser verdad.
También señaló que el Senado recientemente aprobó la liberación de N10 mil millones para un programa de educación en el mercado. Esta financiación permitirá que la comisión abra más oficinas en todo el país.
Los esquemas de Ponzi son una forma particularmente dolorosa de fraude de inversión, ya que se aprovechan de los inversores desprevenidos.
Estos esquemas han existido desde la década de 1920 y se caracterizan por promesas exageradas de grandes rendimientos sin riesgos. La idea fundamental detrás de un esquema Ponzi es “robar a Peter para pagarle a Paul”. En lugar de generar ganancias, los rendimientos pagados a los inversores provienen del dinero aportado por los nuevos inversores.
Los organizadores mantienen un flujo de efectivo constante utilizando los retornos iniciales para atraer a más personas.
Una característica distintiva de los esquemas de Ponzi es que el modelo de negocio depende de los nuevos inversores para pagar los rendimientos de los anteriores.
La supervivencia del esquema depende de una entrada constante de capital fresco, lo que permite a los perpetradores fabricar la ilusión de rentabilidad, siempre que los nuevos miembros continúen uniéndose y los inversores existentes no se retirarán por completo.
Todas las inversiones conllevan un grado de riesgo, y aquellos que prometen rendimientos inusualmente altos también tienen un mayor riesgo. Sea extremadamente cauteloso si una oportunidad de negocio ofrece altos rendimientos con poco o ningún riesgo.
Objetivos inalcanzables: incluso las inversiones bien intencionadas pueden fluctuar con el tiempo. Los operadores del esquema Ponzi a menudo atraen a los inversores al prometer rendimientos constantes independientemente de las condiciones del mercado, alejándolos de oportunidades más confiables.
Falta de regulación: los esquemas Ponzi con frecuencia implican inversiones que no están reguladas por el gobierno, particularmente la Comisión de Bolsa y Valores.
Negación a proporcionar información clara: estos esquemas ilegales a menudo utilizan modelos comerciales opacos para engañar incluso a los inversores astutos. Una inversión legítima debe ser transparente. Si una propuesta parece demasiado compleja o difícil de explicar, debe levantar banderas rojas.
Documentación cuestionable: los esquemas Ponzi a menudo carecen de papeleo adecuado o proporcionan documentos que parecen alterados. Las inversiones legítimas siempre deben ofrecer documentación clara y creíble.
Dificultad para retirar fondos: si los inversores enfrentan desafíos al tratar de retirarse, es una señal fuerte de que el esquema es insostenible y puede estar al borde del colapso.
Cómo evitar las estafas de inversión
Para evitar ser víctimas de los esquemas de Ponzi, las personas deben observar algunas señales de advertencia clave. La bandera roja más obvia es la promesa de rendimientos excesivamente altos con poco o ningún riesgo.
La mejor manera de protegerse de las estafas de inversión es mantenerse atento y aprender a reconocer las señales de advertencia. Si una oportunidad promete rápidamente, altos rendimientos con riesgo cero, sea escéptico, así no es cómo funciona la inversión legítima. Siempre investigue cualquier oportunidad de inversión a fondo para garantizar que sus fondos se administren de manera responsable.
Busque en línea ingresando el nombre de la compañía junto con palabras clave como “estafa”, “fraude” o “queja” para ver si otros han informado de problemas.
Verifique el estado de registro: verifique si una inversión es legítima consultando la base de datos de la SEC Nigeria o contactándolos directamente. Revise los estados financieros y divulgaciones de la Compañía para evaluar si la inversión es sólida.
Sea especialmente cauteloso si usted es un senior: las personas mayores deben ser particularmente cuidadosas cuando se les presentan ofertas de inversión que podrían poner en peligro sus pensiones o ahorros de jubilación. Estos esquemas pueden conducir a pérdidas devastadoras debido al robo o el fraude financiero.
