Desde entonces, Pascoe y Johanason han abandonado la montaña, y ahora viven en Nillumbik.
Pascoe dice que después de las tormentas dañinas, los árboles debilitados continúan bajando en el Monte Dandenong, interrumpiendo las líneas eléctricas y la vida de las personas.
Árboles masivos talados por las tormentas de 2021 cerca de la Escuela Primaria del Monte Dandenong, Kalorama. Credit: Joe Armao
Ella y su pareja han tenido que reembolsar a los invitados en múltiples ocasiones cuando alcanzaron los cortes de energía.
“Las personas no son compensadas adecuadamente”, dijo. “A menudo hay negocios que están tirando productos; las personas tienen generadores y tienen que confiar en eso … y nuestro seguro (de negocios) es mucho más costoso de lo que era antes de la tormenta”.
Los datos recopilados exclusivamente para este cabezal de aproximadamente 40,000 cotizaciones en línea para construir primas de seguros en los suburbios de Melbourne, compilados por la finidad de los consultores de actuarios y de seguros, muestra que la experiencia de Pascoe está lejos de ser aislada.
Finity recolectó citas de ocho aseguradoras durante un período de seis años en Metropolitan Melbourne, lo que representa la cantidad que los clientes pagarían si asumieran una nueva póliza de seguro de construcción para un perfil de riesgo típico en el área del gobierno local.
Las inundaciones a lo largo de la costa este a principios de 2022 estuvieron entre los desastres naturales más costosos en la historia de Australia. Credit: Justin McManus
El director Stephen Lau dijo que los eventos más caros relacionados con el clima en los últimos 40 a 50 años, desde una perspectiva de seguro, fueron inundaciones, incendios forestales y la tormenta de granizo de Sydney de 1999 que causó $ 8,9 mil millones en pérdidas normalizadas (ajustadas por inflación, exposición y caldo de construcción).
“Y eso se ha transmitido a los consumidores … Si hay riesgos de reaseguro más altos, transmiten costos de reaseguro más altos”.
Si bien el sábado negro y el verano negro habían aumentado las primas de seguros, Lau dijo que el evento climático más caro de una pérdida normativa fueron las tormentas de granizo de 1999.
Completando los tres primeros fueron las inundaciones 2022-23 en el sudeste de Australia, y los incendios forestales de verano negros.
Los libros de Brotherhood en Kensington perdieron 21,000 libros cuando su almacén se inundó en 2022.Credit: Brotherhood Books
En Melbourne, el municipio con las primas de seguro promedio más bajas fue Whitehorse, que tenía una prima de seguro promedio de $ 1609, casi tres veces más baja que la comercialización de Yarra Ranges.
Lau dijo que las áreas del gobierno local de Bayside, Stonnington y Port Phillip tenían primas más altas que el promedio debido en gran medida al mayor costo de la vivienda y los valores de propiedades más grandes que el promedio asegurados.
El presidente ejecutivo del Consejo de Seguros de Australia, Andrew Hall, pidió un fondo de defensa de inundaciones de 10 años y $ 30 mil millones que sería financiado conjuntamente por los gobiernos federales y estatales, para desarrollar defensas de inundación, modernizar casas y reubicar a las personas donde no fuera posible mitigación.
“El costo del clima extremo está creciendo”, dijo. “En los últimos cinco años, el costo promedio anual asegurado del clima extremo ha alcanzado los $ 4.5 mil millones (a nivel nacional), 64 por ciento más alto que el promedio anterior de cinco años.
“Se espera que esta tendencia empeore, por lo que debemos invertir en la reducción de riesgos, la mitigación y la adaptación”.
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