Miles de australianos que corren el riesgo de perder sus huevos de nidos pueden tener la oportunidad de recuperar algo de dinero después de que el gobierno federal ordenó una revisión sobre un esquema de compensación clave.
First Guardian Master Fund colapsó a principios de este año, dejando a miles de australianos en la estacada e inseguros de si alguna vez volverán a ver su dinero.
Desde 2024, los australianos que pierden dinero de una compañía financiera fallida o colapsada pueden reclamar hasta $ 150,000 a través del esquema de compensación del último recurso (CSLR), un esquema que ofrece una compensación a las personas en relación con las quejas sobre asesoramiento financiero personal, intermediación de crédito, negociación de valores o provisión de crédito.
Sin embargo, el tesorero asistente y ministro de servicios financieros, Daniel Mulino, ordenó una revisión del esquema, ya que solo ofrece fondos limitados y es posible que no pueda cubrir todas las pérdidas cuando una empresa se estrella.
Actualmente, el esquema coloca un límite de $ 20 millones en cada una de las cuatro áreas listadas.
Iconte de la cámara El gobierno federal está ordenando una revisión de su esquema de compensación. Newswire / Simon Bullard. Crédito: News Corp Australia
Mulino dijo que la CSLR necesitaba una revisión y estaba considerando imponer un impuesto especial para cumplir con un déficit significativo, con el Consejo de Servicios Financieros (FSC) diciendo que los costos del esquema habían explotado en un 840 por ciento en las estimaciones iniciales.
“La CSLR paga una compensación a los demandantes donde una determinación elegible emitida por la Autoridad de Quejas Financieras de Australia (AFCA) permanece impaga”, dijo Mulino.
En julio, el operador de CSLR revisó el costo del esquema a $ 75.7 millones, de los cuales $ 67.3 millones fue atribuible al sector de asesoramiento personal en 2025-2026.
“Esto excede el límite de $ 20 millones en los gravámenes que se pueden aplicar al subsector de asesoramiento para financiar el reclamo”, dijo.
“Esto ha provocado la opción disponible para mí como el Ministro responsable bajo la legislación CSLR para recaudar un impuesto especial para pagar los costos excesivos.
“Le he pedido a Treasury que consulte sobre todas las opciones legales disponibles para tratar este asunto.” El documento busca comentarios sobre una amplia gama de opciones para informar mi decisión “.
El ministro de servicios iconcinancianos de la cámara, Daniel Mulino, ordenó una revisión. Crédito de Newswire / Martin Ollman: News Corp Australia
El presidente ejecutivo del FSC, Blake Briggs, dio la bienvenida a la revisión del esquema, prometiendo trabajar “constructivamente” con el Tesoro.
En un comunicado, Briggs argumentó que el esquema del gobierno debía ser controlado y hecho sostenible antes de imponer el impuesto especial.
“La industria da la bienvenida al compromiso del ministro en el impuesto especial de CSLR”, dijo.
“Al considerar si y cómo determinar un impuesto especial, y cómo debe tener en cuenta el riesgo de afianzar un mayor peligro moral en el esquema mediante la suscripción de pérdidas de inversión, la sostenibilidad financiera y la viabilidad de los subsectores, y difundir el costo lo más ampliamente posible para minimizar la carga de cualquier sector”.
Dijo que el ministro debería “priorizar la respuesta a los resultados de la revisión del Tesoro del diseño del esquema”, que se estableció para “evaluar el marco, el alcance y la sostenibilidad del esquema de manera continua”.
“Si la industria va a asumir los costos del impuesto especial de $ 47 millones, la industria necesita garantizar que el esquema no continuará explotando año tras año”, agregó.
“Ya hemos visto explotar el esquema en un 840 por ciento de la estimación inicial del Tesoro de $ 8.1 millones por año a $ 75.7 millones.
Iconte de la cámara El Consejo de Servicios Financieros ha dado la bienvenida a la revisión. Crédito de Newswire / Nicholas Eagar: Newswire
El presidente ejecutivo de la CSLR, David Berry, dijo a Newswire que el esquema podría “solo compensar dónde se ha confirmado el asesoramiento inapropiado o en conflicto sobre un producto financiero relevante a través de una determinación de la AFCA”.
Con respecto al colapso del First Guardian Master Fund, Berry confirmó que CSLR había recibido tres reclamos, “con los tres actualmente pasando por el proceso de recopilación de información antes de la evaluación de elegibilidad”.
Se insta a los clientes que no están seguros de si son elegibles a comunicarse con AFCA para enviar su reclamo.
“En esta etapa temprana, la CSLR no está en condiciones de especular sobre el volumen o el monto del dólar de las posibles reclamos que el esquema puede recibir relacionado con el primer Fondo Master de Guardian”, dijo a Newswire.
Camera IconMr Mulino está considerando introducir un impuesto especial. Crédito de Newswire / Martin Ollman: News Corp Australia
Alrededor de 6000 australianos invirtieron $ 590 millones en First Guardian, que se estableció en 2019 como un esquema de inversión gerencial.
Se aconsejó a los inversores que transmitieran su jubilación en un súper fondo minorista, luego invirtieran su dinero en First Guardian.
Los clientes dijeron que no sabían que sus fondos estaban siendo transferidos al First Guardian Master Fund a pesar de los detalles que se escriben en los documentos legales de la compañía.
Los liquidadores de consultoría de FTI, Paul Harlond y Ross Blakely, quienes publicaron su informe preliminar al Fondo, dijeron que “tienen la intención de realizar más investigaciones”, incluida la determinación “si cualquier infracción de la Ley de Corporaciones o cualquier otra ley ha ocurrido por cualquier parte … o cualquier otra circunstancia, que pueda dar lugar a un reclamo potencial de los inversores”.
Camera Iconmore de 6000 australianos corren el riesgo de no volver a ver su jubilación. Crédito de Newswire/ David Crosling: News Corp Australia
Los liquidadores dijeron que estaban “buscando una compensación en nombre de los miembros del Fondo por las pérdidas sufridas”, lo que podría ser tan alto como $ 446 millones.
Sin embargo, los miembros han sido advertidos de que nunca volverán a ver sus fondos.
La evaluación de FTI Consulting encontró que el “valor general recuperable de las inversiones es probable que sea considerablemente menor que su valor en libros combinado” y, por lo tanto, un “déficit sustancial de activos recuperables para fondos de inversores pendientes surgirá en la liquidación”.
En el informe, los liquidadores dijeron que “una gran proporción de inversores en el (First Guardian Master Fund) invertido a través de plataformas de inversión”, y agregó que los fondos recuperados pueden no ser tan altos como se esperaba.
“… Los liquidadores consideran que el valor de los activos puede haber sido exagerado en las cuentas”, decía el informe.
“Es muy probable que algunos de los activos/inversiones de los fondos no sean recuperables o que no recuperen su valor atribuido completo. De hecho, se esperan un déficit significativo a los valores en libros”.
Los liquidadores dijeron que tomaría más de un año completar su investigación y terminar el negocio debido a la “complejidad y el número de asuntos pendientes” en la liquidación.
Camera Iconasic ha lanzado una investigación sobre el primer colapso de Guardian. Crédito de Newswire / Nicholas Eagar: NCA Newswire
Corporate Watchdog La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) confirmó que estaba lanzando una investigación sobre el Fondo.
El perro guardián también confirmó que había lanzado una investigación sobre el director gerente de Falcon Capital Ltd, David Anderson, quien supuestamente canalizó los fondos de los miembros de la jubilación en sus fallidos desarrollos inmobiliarios y cervecerías artesanales.
Los activos del Sr. Anderson se han congelado y su pasaporte ha sido incautado como liquidadores e investigadores designados por la corte federal clasifican los registros financieros.
El perro guardián alega que $ 5.6 millones se depositaron en la cuenta ANZ de Anderson entre junio de 2022 y septiembre del año pasado “sin ninguna base legítima para los pagos en ese monto aparente a ASIC o revelado a los inversores”.
ASIC también alega que el Sr. Anderson usó $ 16,000 para realizar pagos de hipotecas en su casa de $ 9 millones con vista al río Yarra.
El representante legal del Sr. Anderson, Dan Mackay de Mackay Chapman, dijo a la ABC la semana pasada “no ha habido hallazgos de hecho o ley por parte de ningún tribunal o tribunal, ni por ASIC”.
“Anderson ejercerá completamente sus derechos en respuesta a las acusaciones que pueden hacerse en su contra en el momento apropiado en el foro apropiado”, dijo Mackay.
Iconte de la cámara Los primeros liquidadores de Guardian advirtieron que los clientes pueden nunca volver a ver su dinero. Crédito de Newswire/ David Crosling: News Corp Australia
Un portavoz de ASIC dijo que “su primera prioridad ha sido preservar los activos restantes del esquema para que puedan recuperarse para los inversores”.
“Después de las preocupaciones planteadas por ASIC, el Tribunal Federal designó a los liquidadores para Falcon Capital y ordenó el enrollamiento de First Guardian y sus fondos relacionados en abril. El tribunal también restringió a David Anderson, director de Falcon, de tratar sus activos y nombrar a un receptor a su propiedad personal”, dijo.
“La investigación de ASIC sugiere que los consumidores potenciales fueron llamados y remitidos a proveedores de asesoramiento financiero personal que aconsejaron a los consumidores que ingresen sus activos de jubilación en un fondo de jubilación de elección minorista y luego que inviertan parte o la totalidad de su jubilación en First Guardian.
“Mientras la investigación de ASIC está en curso, el Tribunal Federal ha realizado órdenes de restricción de viajes provisionales contra el director de Falcon Capital, David Anderson, en la solicitud de ASIC.
“El tribunal también hizo órdenes provisionales que congelaron los activos de otro director de Falcon, Simon Selimaj, y restringieron su viaje. Esas órdenes están vigentes hasta el 27 de febrero de 2026”.
No se han presentado cargos.
Para los afectados, el portavoz dijo que entendía “las circunstancias que rodean a First Guardian son angustiantes para los afectados” y que era “una de las prioridades de ASIC investigar lo que ha sucedido”.
