El Banco Africano de Exportación de Exportación (Afreximbank) ha informado que sus ingresos por intereses netos crecieron en un 4,53 por ciento a $ 411.2 millones en comparación con el año anterior, impulsado por el crecimiento en los activos de ingresos de intereses, complementado por la gestión efectiva de los costos de endeudamiento, ayudando al banco a amortiguar la disminución marginal de los ingresos por intereses totales debido a las tasas de referencia de suavizado.
Esto estaba contenido en los estados financieros consolidados del banco y sus subsidiarias durante los tres meses terminados el 31 de marzo de 2025.
De acuerdo con el ingreso de la tarifa del estado de las garantías y las cartas de crédito, se vio un crecimiento sólido del 47% y el 36%, respectivamente, compensando parcialmente las tarifas de asesoramiento más bajas para contribuir a un ingreso total no financiado de $ 26.9 millones para el primer trimestre del primer trimestre. Si bien esto representó una disminución del 7.41% de $ 29.0 millones en el primer trimestre de 2024, el fuerte desempeño en los activos de la hoja fuera de balance está en línea con la estrategia del banco para crecer negocios no financiados.
El grupo registró un fuerte ingreso neto de $ 215 millones, un aumento del 21% interanual de US $ 178 millones en el período anterior.
Los activos totales y los pasivos contingentes del grupo aumentaron en un 6.4%, llegando a $ 42.7 mil millones al 31 de marzo de 2025, en comparación con los US $ 40.1 mil millones en el año fiscal 2014. Los activos de la hoja en equilibrio crecieron un 4.85% a US $ 37.0 mil millones, impulsados principalmente por un aumento del 58% en los saldos de efectivo a US $ 7.4 mil millones, mientras que los activos de hojas de equilibrio, es decir, las cartas de crédito y garantías de los volúmenes aumentaron en un 19% para alcanzar US $ 5.7 mil millones a fines de Q1-2025.
Los préstamos netos y los avances cerrados Q1-2025 a $ 27.8 mil millones, por debajo de la posición de cierre del año fiscal2024, reflejando los pagos tempranos de ciertos clientes a causa de la posición mejorada de saldos de moneda extranjera de algunos prestatarios soberanos. Es importante destacar que la calidad del activo del préstamo se mantuvo fuerte, con la relación de préstamos no realizados (NPL) al 2.44%, un aumento modesto de 2.33%en el año fiscal 2014, muy por debajo del techo estratégico de NPL del banco del 4%.
Impulsados por las presiones inflacionarias y los crecientes costos de personal, los gastos operativos aumentaron en un 23%para alcanzar los $ 75.4 millones antes del 31 de marzo de 2025. A pesar de esto, Afreximbank Group mantuvo una relación de costo / ingreso saludable del 16%, por debajo de su rango estratégico de 17-30%.
El perfil de liquidez de Afreximbank se fortaleció considerablemente, ya que los activos líquidos ahora comprenden el 20% de los activos totales, en comparación con el 13% al cierre de FY’2024. Esta posición de liquidez más alta fue como resultado de la recaudación exitosa de fondos, junto con los reembolsos de préstamos recibidos durante el trimestre.
Mr. Denys Denya, Afreximbank’s Senior Executive Vice President, said: “Our QI 2025 results, which were in line with expectations, reflected a strong and resilient financial performance, notwithstanding continued macroeconomic challenges. With solid profitability growth, a strengthened liquidity position, and a well-capitalised balance sheet, the Group is firmly positioned to continue playing a pivotal role in advancing the aspirations of Africa and the Caribbean for Transformación económica y desarrollo sostenible “.
