… La violación de Forex representa el 95% de la sanción monetaria total de CBN
… sancionar parte de la estrategia de CBN para impulsar el cumplimiento de las regulaciones bancarias
El Banco Central de Nigeria ha impuesto una multa total de N15.42 mil millones en Zenith Bank PLC por no cumplir con las regulaciones bancarias durante el período financiero 2024, el Whistler puede informar con autoridad.
La multa se deriva del incumplimiento del banco para cumplir con las regulaciones bancarias clave, incluidas las violaciones relacionadas con el lavado de dinero, las infracciones de divisas, las violaciones relacionadas con los exámenes de evaluación de riesgos, las infracciones de seguridad cibernética y otros problemas de incumplimiento.
Además, se plantearon preocupaciones sobre el fracaso del banco para cumplir con los estándares prescritos para mantener los controles adecuados contra las actividades de lavado de dinero.
El Whistler entiende que la decisión del CBN de imponer una multa tan significativa es parte de su esfuerzo más amplio para garantizar una adherencia más estricta a las regulaciones financieras, lo que es fundamental para mantener la integridad del sistema bancario de Nigeria.
Un análisis realizado por los resultados financieros auditados de Zenith Bank para el año financiero 2024 presentado al Intercambio Nigeriano (NGX) reveló que el banco también fue multado por la resolución tardía de las quejas de los clientes y el incumplimiento de la Directiva CBN sobre la conciliación de los cargos de los clientes.
Según los resultados financieros auditados de Zenith Bank, el CBN impuso la multa monetaria más alta de N14.64 mil millones en el banco por infracciones del examen de divisas.
Del mismo modo, el banco fue penalizado por su segunda violación más pesada cuando el Banco Apex lo criticó con la suma de N322M por no realizar cheques en la documentación de incorporación de los clientes.
Además, sufrió otra penalización en la suma de N250m por violación de las regulaciones existentes del CBN.
Por no realizar revisiones contra el lavado de dinero, el CBN impuso una multa de N103.25m en Zenith Bank PLC en el período financiero 2024.
El gobierno nigeriano, junto con organismos regulatorios como la CBN y la Unidad de Inteligencia Financiera Nigeriana, en los últimos tiempos ha aumentado los esfuerzos para combatir el lavado de dinero.
El aumento de los sistemas de banca digital y de pago móvil en Nigeria ha abierto nuevas vías para el lavado de dinero.
Sin embargo, esto también ha llevado a un mayor enfoque en el fortalecimiento de la supervisión regulatoria de FinTech y plataformas de pago móviles para garantizar que se adhieran a las medidas contra el lavado de dinero.
El análisis posterior del estado financiero auditado de 2024 de Zenith Bank reveló que el banco recibió una multa de N2M por la resolución tardía de la queja del cliente; N14M para el incumplimiento de la Directiva CBN sobre la conciliación de los cargos del cliente; N61M también se impuso como una penalización por los hallazgos contra el lavado de dinero; y N20M para el incumplimiento de las directivas CBN.
Además, se impuso una multa de N4M al Banco Zenith como resultado de una infracción relacionada con el examen de evaluación de riesgos, mientras que se impuso N4M adicional al banco como una multa por infracciones de ciberseguridad.
Bajo el gobernador de CBN, Olayemi Cardoso, el Banco Apex ha trabajado para estabilizar el sector bancario frente a varios desafíos internos y externos.
Su liderazgo se ha centrado en fortalecer los marcos regulatorios, gestionar la inflación, mejorar la inclusión financiera y mejorar el sistema de gestión de divisas del país.
Su administración ha seguido impulsando reformas destinadas a mejorar la eficiencia del sector bancario y la gestión de riesgos.
El CBN ha mantenido un enfoque proactivo para supervisar las instituciones financieras para garantizar la adherencia a los estándares bancarios globales. Esto incluye los requisitos de adecuación y liquidez de capital para evitar fallas bancarias.
En línea con las tendencias globales, Cardoso ha adoptado una postura firme sobre el anti-lavado de dinero (AML) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT).
El CBN ha continuado sus esfuerzos para frenar actividades financieras ilegales, asegurando que los bancos nigerianos cumplan con las regulaciones internacionales de AML/CFT.
La lucha contra el fraude y el crimen financiero ha sido una parte clave de su agenda, con bancos ahora bajo un escrutinio aún mayor para garantizar que sus operaciones no respalden las actividades financieras ilícitas.
