Si se imponieran sanciones a los principales bancos chinos, el comercio internacional se retrasaría considerablemente. Muchas empresas estadounidenses no podrían pagar fábricas chinas por bienes o recibir pagos por sus propias exportaciones. Las cadenas de suministro para todo, desde electrónica hasta productos farmacéuticos, podrían congelarse, lo que lleva los precios que se elevan para los consumidores estadounidenses. Este cálculo ha hecho que los bancos chinos casi no sean “no se pueden autorizar”, dijo Martin Chorzempa, miembro principal del Instituto Peterson de Economía Internacional.
La lista de sanciones se hinchó en 2022 con los nombres de oligarcas, yates y aviones privados rusos.
“Sancionar una gran institución financiera china”, dijo, “podría conducir a la inestabilidad financiera mundial”.
Exenciones y evasiones
Hubo un momento en que estar en la lista de sanciones era como una sentencia de muerte financiera. La lista, un documento de 3000 páginas en el sitio web del Departamento del Tesoro, se remonta a la década de 1960.
A las entidades no solo se les prohíbe hacer negocios con los EE. UU., No pueden interactuar con los bancos que usan dólares estadounidenses. Debido a que el dólar estadounidense es la moneda más utilizada para transacciones internacionales, esa prohibición las elimina efectivamente del sistema financiero global.
Hace veinte años, la Oficina de Control de Activos Extranjeros se ocupaba principalmente de infractores de pequeños tiempos, entregando multas que promediaron unos pocos miles de dólares por delitos, como los cigarros cubanos de contrabando, según un análisis de los registros gubernamentales.
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Pero luego el programa de sanciones creció de una herramienta de nicho a una pieza central de la política exterior de los Estados Unidos. De 2002 a 2019, el acuerdo promedio creció 400 veces. Las sanciones multimillonarias contra las instituciones financieras globales que facilitaron la evasión de las sanciones, incluso inadvertidamente, se volvieron normales. En 2014, el Banco Francés BNP Paribas pagó a los EE. UU. Casi $ US9 mil millones por haber procesado transacciones en nombre de entidades sudanesas, iraníes y cubanas.
Sin embargo, se han emitido pocas sanciones grandes desde 2019, cuando EE. UU. Fuled Standard Chartered, un banco británico, casi $ US1 mil millones por violar las regulaciones anti-lavado de dinero. Temiendo multas enormes, los bancos globales invirtieron miles de millones en los departamentos de cumplimiento, que cortaron la actividad de transacciones sospechosas y se cortaron los lazos con países enteros considerados demasiado riesgosos.
La lista de sanciones aumentó en 2022 con los nombres de oligarcas, yates y aviones privados rusos. Cada actualización se agrega instantáneamente a las bases de datos mantenidas por las instituciones financieras de todo el mundo, lo que les permite bloquear las transacciones.
Reducir el martillo de las empresas financieras que están ayudando a la máquina de guerra de Rusia se ha vuelto más complicado a medida que la guerra en Ucrania ha progresado.
La Oficina de Control de Activos Extranjeros es bueno para encontrar compañías e individuos nefastos y agregando a la lista de sanciones, dijo Kimberly Donovan, directora de la iniciativa Economic Statecraft en el Consejo Atlántico y un funcionario del Departamento del Tesoro en la Administración Biden. Pero traer casos contra grandes bancos por violar esas restricciones “es mucho más difícil”, dijo. “Francamente, se trata de recursos”.
Este ha sido el caso bajo las administraciones democráticas y republicanas.
Durante décadas, “tuviste una importante franja de humanidad que estaba aterrorizada de estar en el lado equivocado de las sanciones”, dijo Daniel Tannebaum, un ex funcionario del Tesoro que ahora lidera los esfuerzos de delitos anti-financieros en Oliver Wyman, una firma de consultoría. Pero, agregó, “las empresas tienen recuerdos cortos y han olvidado parte del dolor”.
Un portavoz del Tesoro culpó a la caída de la aplicación de sanciones a la administración Biden, pero no ofreció ninguna explicación de por qué no se abordó en el primer mandato del presidente Donald Trump, y no dio ejemplos de cómo la aplicación ha cambiado en su segundo mandato.
Estados Unidos puede investigar a los bancos que se sospechan de violar las sanciones, un proceso que puede llevar años completar. Tales casos pueden terminar en fuertes multas, pero la amenaza mucho mayor es el poder del Tesoro para cortar un banco del dólar estadounidense.
Corte de gran parte del mundo occidental, Rusia ha forjado lazos más profundos con India y China, grandes economías que proporcionan una línea de vida económica.
Se impusieron sanciones al banco VTB de Rusia en febrero de 2022, y fue expulsado del sistema de pago interbancario llamado Swift. Swift es la red de mensajería global que permite a los bancos de todo el mundo comunicarse y procesar transferencias de dinero internacionales, y sin acceso, VTB debería haberse aislado de las finanzas globales.
Sin embargo, el banco, que ha ampliado su presencia en China en los últimos años, parece haber encontrado al menos una solución. Anunció que los titulares de cuentas podrían transferir hasta 1 millón de rublos (aproximadamente $ 19,000) diariamente a sus cuentas en Alipay, una plataforma de pago chino gigante. VTB dijo que habría “inscripción instantánea” y fondos disponibles dentro de un día hábil.
Esto podría crear una puerta trasera en el sistema financiero global. Los clientes rusos mueven rublos de VTB a Alipay y, una vez en Alipay, esos fondos pueden fluir en cualquier lugar internacionalmente, lavando efectivamente los rublos en la economía más amplia y neutralizando una importante sanción occidental.
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Ant Group, el propietario de Alipay, negó que tuviera alguna vínculo con VTB. Después de que The Times buscó comentarios de Ant y VTB, las referencias a Alipay desaparecieron del sitio web de VTB, que ahora les dice a los clientes que pueden transferir dinero a “billeteras chinas populares”. VTB no respondió a múltiples solicitudes de comentarios y no abordó preguntas sobre si el banco se basa en intermediarios chinos para facilitar las transferencias a Alipay.
En sus últimas semanas en el cargo, el presidente Joe Biden apuntó a algunos canales de pago entre China y Rusia, colocando a nueve compañías chinas involucradas en facilitar las transacciones en la lista de sanciones. Pero estas eran en su mayoría compañías de shell y pequeñas casas comerciales, no gigantes de pagos como Alipay.
Este artículo apareció originalmente en The New York Times.
