BMO Bank está acusado de Denver de sacar docenas de “préstamos simulados” por un total de más de $ 12 millones como parte de “un esquema lucrativo” para defraudarlo.
Brad McDonnell, director de Horizon Capital, con sede en Littleton, fue demandado por BMO Bank con sede en Chicago en el Tribunal de Distrito de Arapahoe a fines de junio. Horizon Capital, que opera bajo el arrendamiento de tecnología de nombre, vende equipos y servicios de tecnología de la información.
McDonnell está acusado de explotar los acuerdos comerciales del concesionario de BMO, un programa que permite a los vendedores como Horizon remitir a los clientes que necesitan financiamiento a BMO. El banco luego envía el dinero directamente al vendedor, en este horizonte de este caso, para cubrir la compra.
McDonnell contactó a BMO en nombre de Horizon en 2023 y representó que Horizon tenía ingresos anuales de $ 2 millones, dice BMO. Después de realizar la debida diligencia estándar, BMO aprobó la solicitud de Horizon para un acuerdo de negociación de distribuidores a principios de 2024.
Utilizando una herramienta de envío en línea, McDonnell y Horizon luego remitieron a 91 supuestos prestatarios a BMO, que envió a Horizon $ 12.27 millones entre enero de 2024 y marzo de este año.
“Poco después de que se desembolsaron los ingresos, muchos de los clientes (McDonnell y Horizon) se refirieron a BMO incumplidos en sus pagos”, según su demanda del 30 de junio.
“BMO comenzó a intentar recaudar pagos. BMO descubrió que muchos de los” clientes “de los acusados no sabían sobre los préstamos de BMO y no habían autorizado a los acusados a presentar una solicitud de préstamo. Otros se quejaron de que los acusados nunca les proporcionaron el equipo pagado por los fondos de BMO. BMO no ha podido localizar a otros”.
Solo 34 de los 91 préstamos son actuales. BMO afirma que al menos 16 préstamos con un valor de $ 2.1 millones fueron “totalmente fraudulentos” y que sospecha que unos 30 adicionales (totalizando $ 4.6 millones) también lo fueron. No ha podido encontrar 42 supuestos prestatarios cuya información de contacto parece falsificarse.
BMO alega que su investigación sobre McDonnell ha revelado que en ocasiones transfirió inmediatamente los desembolsos de préstamos a un hombre llamado Craig D. Davis. En agosto pasado, Davis se declaró culpable de un cargo de fraude de altura de delito grave en Virginia después de admitir que usó una compañía falsa de TI para obtener fraudulentamente millones de dólares en préstamos de bancos, según BMO.
McDonnell y Horizon no respondieron a las solicitudes de comentarios sobre las acusaciones de BMO.
“En 91 préstamos emitidos en solo 14 meses, recibieron $ 12,267,657 directamente de BMO”, ese Bank dice de Horizon y McDonnell, quien figura como su vicepresidente, “todo mientras sabía que si BMO conocía la verdad, nunca habría entrado en la relación con Horizon”.
Los abogados de BMO son Adam Massaro y Nick Erickson en la oficina de Denver de Reed Smith.
