Mientras que la mayoría de los titulares se fijan en las paredes fronterizas y las oleadas de migrantes, la administración Trump ha redactado silenciosamente las líneas de primera línea de la guerra de Estados Unidos contra el fentanilo.
Esta vez, no hay botas, ni alambre de púas y ni manifestaciones en El Paso. La pelea se ha movido a hojas de cálculo y sistemas de asentamiento. Ahora comienza con cables bancarios.
El 25 de junio, La Red de Control de Delitos Financieros (FINCEN) ejecutó lo que equivale a un ataque aéreo financiero. Tres instituciones financieras mexicanas fueron designadas como “preocupaciones principales de lavado de dinero” bajo las autoridades expandidas relacionadas con el fentanilo. Cibanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa estaban vinculados a los ingresos de lavado vinculados al Sinaloa, Gulf y Jalisco New Generation Cartels.
Por primera vez, Estados Unidos invocó poderes mejorados bajo la Ley de Sanciones de Fentanilo y su contraparte de 2024, la Defenderse de la Ley de FentaniloProhibir a las instituciones financieras estadounidenses ejecutar transferencias de fondos con las entidades designadas.
Esta no es una política simbólica. Estos pedidos tienen un impacto operativo directo.
Cualquier banco estadounidense que realice negocios con estas instituciones, directamente o mediante intermediarios, ahora debe cortar los lazos. ¿Acceso a la compensación de dólar? Desaparecido. ¿Exposición de financiamiento comercial? Arriesgado. Cada transacción ahora desencadena el protocolo de cumplimiento y el escrutinio de reputación.
Esta no es una estrategia de sanciones tradicionales. Estas no son un cargo de designaciones de control de activos extranjeros que permiten la talvación humanitaria o los boundos negociados.
Esta es una huelga táctica y específica integrada en las entrañas del sistema financiero global. Es preciso, asimétrico e implacable, el equivalente financiero de un ataque con drones sin los escombros.
Y marca un cambio doctrinal. Trump, a menudo caricaturizado como obsesionado con las paredes y los aranceles, ha agregado una nueva arma poderosa a su arsenal: la infraestructura de negación financiera. No se trata solo de detener el flujo de drogas. Se trata de cerrar la liquidez que sostiene la tubería.
Para todos los teatro de sus discursos de inmigración, este es el movimiento de política tranquila que puede resultar más duradera.
Considere el telón de fondo: Más de $ 60 mil millones en remesas Fluye anualmente desde los Estados Unidos a México. Una proporción significativa de esos fondos pasa a través de bancos regionales y corredores de bolsa que hasta ahora operaba con poco escrutinio transfronterizo.
Dirigiéndose a las instituciones cómplices de lavar el dinero del cartel y facilitar los pagos para químicos precursoresFinCen está señalando que el comercio de fentanilo ya no se abordará solo como un problema de aplicación de la ley. Ahora también es una amenaza de sistemas financieros.
Y el departamento del Tesoro no está faroleando. La evidencia citada en las designaciones incluye lazos directos con los traficantes de narcóticos, las capas de la entidad Shell e incluso las reuniones entre los ejecutivos bancarios y los operativos del cartel.
Una institución supuestamente lavado más de $ 2 millones para proveedores químicos chinos. Otra transferencias de alambre estructuradas manejadas vinculadas al contrabando de efectivo a granel. Estos no son fallas de cumplimiento abstracto. Son mecanismos de facilitación sistémica.
El gobierno de México ya ha comenzado a retroceder, Afirmar que las designaciones eran unilaterales y carecían de transparencia probatoria. Esa objeción podría resonar diplomáticamente, pero el sector privado no esperará la resolución.
El efecto es inmediato: los bancos globales reevaluarán la exposición a la contraparte. Desmirar se acelerará, y cualquier institución en México incluso conectada tangencialmente con flujos sospechosos ahora está dentro del radio de explosión.
Así es como toma forma la disuasión: no a través de amenazas, sino a través de la demostración.
Las implicaciones van más allá de México. El papel de China en el cadena de suministro químico precursorsigue siendo la vulnerabilidad aguas arriba más grande. Si el Tesoro está dispuesto a designar bancos en América del Norte, es solo cuestión de tiempo antes de que las entidades del este de Asia enfrenten el mismo tratamiento. Lo que comenzó como una crisis de opioides domésticos ahora se ha metástasis en una red de cumplimiento transnacional.
Sin embargo, casi nadie está hablando de eso. En el entorno de los medios de comunicación actuales, fragmentado, rápido y dominado por el sensacionalismo, esta acción de FinCen fundamental recibió poca atención. Pero no se equivoque: esta es la ofensiva más sofisticada de Trump hasta ahora.
Se basa en la arquitectura financiera posterior al 11 de septiembre, pero se dirige hacia adentro, hacia los carteles, sus habilitadores financieros y las instituciones globales que no han logrado escrutinio de los flujos transfronterizos con rigor apropiado.
Algunos afirmarán que esto equivale al imperialismo financiero. Otros dirán que evita las normas diplomáticas.
Ambas críticas se pierden el punto. No se trata de la diplomacia. Se trata de apalancamiento. Y cuando los carteles pueden mover cientos de millones a través de los canales correspondientes opacos, el argumento para la restricción desaparece.
Lo que importa ahora es precedente. Estados Unidos ha demostrado que nombrará y aislará no solo los capos de rey, sino también los bancos, no solo las compañías shell, sino las instituciones reguladas. Ha convertido la infraestructura contra el lavado de dinero, tratada desde hace mucho tiempo como una lista de verificación de cumplimiento, en un instrumento de artesanía.
Esta ya no es una cuestión de control fronterizo. Ahora es una cuestión de soberanía financiera.
Para los oficiales de cumplimiento, el mensaje es inconfundible: el cálculo de riesgo ha cambiado. Para los reguladores en el extranjero, envía la advertencia de que la proximidad al sistema financiero de los Estados Unidos ya no garantiza la inmunidad. Y para los traficantes, señala una nueva realidad: su dinero no tiene a dónde ir.
Así es como luchas contra el fentanilo en 2025, no solo con la interdicción, sino con el aislamiento. No solo con la retórica, sino con las remesas.
Trump, ya sea intencionalmente o no, le ha entregado al Tesoro una nueva doctrina: una que no requiere una tripulación de cámara, una mayoría legislativa o una fotografía fronteriza. Solo una terminal de Fedwire, un memorando de designación y el peso completo del sistema financiero de los Estados Unidos.
Y eso puede resultar más poderoso que cualquier muro.
Brett Erickson es director gerente de Obsidian Risk Advisors y miembro de la Junta Asesora del Centro de Estudios de Cumplimiento de la Ley de Cumplimiento de la Universidad de Loyola y la Facultad de Negocios de la Universidad de DePaul.
