El financiamiento de empresas, en momentos de definiciones sobre competitividad y desarrollo de los diferentes sectores antes de un nuevo escenario comercial, se convirtió en central. La demora en los créditos que existe en el país y el cambio en los negocios financieros de la banca tradicional y el mercado de valores rediseñado ponen tensión a las necesidades de las PYME y el sistema financiero.
Según los datos oficiales, en marzo de 2023 había 1.773.892 empresas con certificado Mipyme en vigor en Argentina. De ese total, el 50% corresponde al sector de servicios; 24.1% al sector comercial; 12.9% para la industria; 8.6% a la agricultura, 4.3% a la construcción; y 0.1% a la minería. En cuanto a su tamaño, la mayoría corresponde a micro (95.9%) compañías, seguidas de pequeños (3.4%) y el medio (1%). Esta red productiva representa el motor económico del país: genera el 70% del empleo formal, es decir, más de 7 millones de empleos en todo el territorio nacional.
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Diferentes compañías admitieron que el nuevo mundo de los negocios generado por la caída del consumo y la apertura de las importaciones los obligó a rediseñar estrategias para la compra de suministros y la venta de productos, aunque con enfoque en los costos y la productividad. Incluyendo la actualización tecnológica y la renovación de la maquinaria, debe acceder al crédito competitivo en medio de variables que no encuentran estabilidad, un universo que estaba detrás de la configuración del sector privado.
¿Cómo se financian las PYME?
En ese contexto, los números recientes revelados por la Cámara de Sociedades y los fondos de garantía (CASFOG) mostraron que un tercio de los créditos de MIPYME en Argentina tenían el respaldo de empresas de garantía recíproca, que son entidades financieras que facilitan el crédito de las empresas micro, pequeñas y medianas. Esa estadística era conocida en el contexto del día de las PYME (celebrado el 27 de junio), y mostró la relevancia que el SGR tomó para el financiamiento del sector, especialmente en segmentos con mayor riesgo de crédito.
Enfoque, entre los instrumentos financieros más utilizados actualmente por pequeñas y medianas empresas son: préstamos bancarios respaldados; Garantías para el pago diferido y las notas promisoras; Obligaciones negociables de Pyme; y descuento de factura (factoring). Esto fue declarado por un informe publicado por el Financial Holding Mills Capital Group.
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“Hoy las PYME no buscan solo financiamiento, buscan aliados estratégicos que entiendan su realidad y las acompañan en cada etapa. El uso del mercado de capitales a favor de las empresas puede mejorar significativamente su rentabilidad”, dijo Oscar Llano, vicepresidente de Mills SGR y director comercial de Mills Capital Group.
SGR garantiza un crédito mejorado
“Históricamente, el acceso al financiamiento fue uno de los principales obstáculos para el crecimiento de las micro, pequeñas y medianas empresas en el país. Sin embargo, las MIPYME podrían acceder al crédito con la ayuda del SGR, que les facilitó obtener fondos, mejores tarifas y fechas límite. El SGR acompañó el crecimiento del crédito privado, que se realizó a sus niveles más altos en los últimos años, al conceder la financiación de las manchas de la financiación, las cuestionadas, las cuestionadas, las cuestiones de Casfog, se acompañaron a los Casfog, a los últimos años, al conceder la financiación de los Mots. liberar.
Según las estadísticas de la entidad, el sistema SGR tenía una capacidad de respaldo que permitía movilizar a más de $ 3.8 mil millones (USD 3.4 mil millones) en financiamiento para MIPYME, que era equivalente al 0.5% del PIB. Según Martín Apaz, presidente de Casfog, esto representó una porción significativa del crédito total para el sector privado, consolidando al SGR como un instrumento clave de política financiera.
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Del total de empresas beneficiadas por las garantías del SGR, el 70% eran micro y pequeñas empresas, que representaban a más de 30,000 empresas en todo el país. “Esto destacó el papel estratégico de estas entidades en el acceso al financiamiento formal para segmentos que históricamente fueron excluidos del crédito bancario tradicional”, dijo Apaz.
MISMES, claves en empleo y producción
Los cálculos de Casfog señalaron que “las empresas a la que asistieron el SGR utilizaron a más de 500,000 personas, lo que enfatizó el impacto directo de este mecanismo en el empleo y la inclusión productiva”. “Además, estas organizaciones generaron exportaciones por más de USD 1.390 millones, con una participación del 73% para la industria y el 19% del sector para el comercio”, dijo un comunicado de prensa.
Para implementar el circuito, el sistema SGR trabajó con 38 bancos en todo el país, de los cuales el 72% eran bancos privados y 28% de bancos públicos. También operó con el mercado de capitales, que amplió las posibilidades de acceso al financiamiento. Las estadísticas que maneja Casog señaló que, en los últimos años, el SGR asistió a más de 100,000 MIPYME de todos los sectores y regiones del país. En mayo, había más de 121,000 garantías actuales, de las cuales el 52% pertenecía al sector bancario y el 48% a los instrumentos garantizados negociados en el mercado de valores.
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“Casfog, que reúne las principales entidades de garantía del país, tiene como objetivo acompañar a las PYME con sus garantías para facilitar su acceso al crédito y promover la inclusión financiera. La organización, con más de 25 años de experiencia, se dedicó a promover la difusión y capacitación de empresarios de las PYME en Argentina”, dijeron desde la entidad.
Campaña “Miles de oportunidades”
En el marco del Día Internacional de Micro, Pequeñas y Medias Empresas, Mills Capital Group lanzó la campaña “Miles de Oportunidades”, una iniciativa destinada a acompañar a pequeñas y medianas empresas con mejores condiciones de acceso al financiamiento.
La propuesta incluye una bonificación de hasta el 50% en las comisiones de Mills SGR, su sociedad de garantía recíproca. La iniciativa estará vigente del 17 al 30 de junio y está dirigida a pequeñas y medianas empresas que califican dentro de ese período a través del sitio web institucional: www.millscapitalgroup.com. Consulte Términos y condiciones: https://millssg.com/docs/disclaimer_linkedin.pdf
“La campaña es parte de una propuesta de valor integral que la compañía define como ‘360 °’, con herramientas e instrumentos financieros diseñados para acompañar el crecimiento y la consolidación de la tela de las PYME en Argentina”, dijo un comunicado de prensa.
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